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华夏理财包揽“固收+权益”榜单前三名!交银“稳享固收精选”青睐银行存款丨机警理财日报

发布日期:2023-10-28 13:07    点击次数:191

南财理财通课题组 黄桂煊、实习生卓晓梅

据南财理财通最新数据,截至2023年6月14日,今年来全市场已发行净值型银行理财产品12,618只。

从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占比4.6%,二级(中低风险)产品占比85.16%,三级(中风险)产品占比8.16%,四级(中高风险)产品占比0.32%,五级(高风险)产品占比1.76%。

从投资性质来看,固收类产品占比96.04%;混合类产品占比2.17%;权益类产品占比0.42%;商品及金融衍生品类产品占比1.37%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。

注:收益/回撤=(近3月年化收益率-近3月现金管理类产品7日年化收益率均值)/近3月最大回撤。据南财理财通数据,近3月现金管理类产品七日年化收益率均值为2.38%。

本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。

华夏理财包揽“固收+权益”榜单前三名

据南财理财通数据,截至6月9日,在理财公司投资周期为1个月以内(含)的“固收+权益”公募型产品的近3月业绩排行榜中,共有6家理财公司上榜,其中华夏理财占4席,工银理财占2席,招银理财、信银理财、交银理财和杭银理财则分别有1只产品上榜。10只上榜产品近3月净值增长率均值为1.42%。

从收益指标“近3月净值增长率”看,华夏理财包揽榜单前三名,“龙盈4号开放式净值型理财产品”“固定收益增强型周周定开理财产品1号D”和“固定收益增强周期30天理财产品B款”收益率分别为1.45%、1.39%和1.24%。

从风险指标最大回撤和年化波动率来看,除招银理财“招睿卓远系列月开1号”外,剩余9只上榜产品的最大回撤均控制在0.1%(含)以内,近3月年化波动率均低于1%。

从绩效指标“收益回撤比”来看,有7只产品做到零回撤,而剩下的3只产品也因为其优秀的回撤控制能力获得了较好的收益回撤比。

“稳享固收精选1个月定开B”前十大持仓青睐银行存款

值得注意的是,交银理财“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”虽然在近3月净值增长率和最大回撤表现上相对而言并不突出,但纵观其成立以来的净值增长曲线,该产品基本上一直维持着稳定增长的态势。

(“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”成立以来净值增长曲线,数据来源:交银理财)

从“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”2023年一季度报告可以看出, 产品一季度配置了93.56%的债权类资产、3.73%的现金类资产和2.71%的权益类资产。

(“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”2023年一季度末资产配置情况,数据来源:交银理财)

从2023年一季度末前十大资产明细可知,“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”底层资产配置上分散化程度较高,前十大资产中每一项资产的占比均不超过4%,合计为16.95%,配置资产几乎均为银行存款。

(“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”2023年一季度末前十大资产明细,数据来源:交银理财)

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好消息!南财理财通将为财经记者免费开通vip数据账号,22万只银行理财360度产品周期大数据应有尽有,欢迎您在文末联系课题组。

(数据分析师:张稆方;实习生:杨晓丽)

(课题统筹:汤懿兰)